Casinò e rischio riciclaggio, regole più severe in Uk

Il regolamento sul riciclaggio di denaro aggiornato, così da attuare la quinta direttiva dell'Unione europea, entrerà in vigore il 10 gennaio 2020. Lo rende noto la britannica Gambling commission, che informa, inoltre, che sempre in questa data pubblicherà anche la quinta edizione della sua guida per i casinò terrestri e online sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e la lotta al finanziamento del terrorismo, che entrerà in vigore immediatamente dopo la pubblicazione. 

La commissione, si legge in una sua nota, riconosce che ci vuole tempo per attuare le modifiche e ne terrà conto, ma si aspettiamo di vedere che gli operatori hanno agito prontamente, investito in modo adeguato (se è necessaria la tecnologia per adattarsi alle modifiche) e attuato le modifiche con la necessaria urgenza.

Inoltre, la pubblicazione delle linee guida aggiornate il 10 gennaio 2020 deve comportare la revisione e, di conseguenza, la modifica da parte delle aziende di casinò delle loro valutazioni del rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, nonché delle politiche, procedure e controlli associati.

LE MODIFICHE - Le principali modifiche ai regolamenti sul riciclaggio di denaro applicabili ai casinò sono: adottare misure adeguate in preparazione e durante l'adozione di nuovi prodotti o pratiche commerciali e per valutare e mitigare eventuali rischi di riciclaggio di denaro derivanti da tale adozione, oltre ai requisiti esistenti e simili per le nuove tecnologie (regolamento 19); avere politiche, procedure e controlli specifici per le misure sopra descritte (regolamento 19); adottare le misure appropriate per garantire che tutti gli agenti utilizzati dagli operatori ai fini della propria attività ricevano una formazione adeguata in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo (regolamento 24); una ulteriore spinta in relazione a quali informazioni possono essere considerate "ottenute da una fonte affidabile che è indipendente dalla persona la cui identità è in fase di verifica" (regolamento 28); ulteriori requisiti per misure rafforzate di adeguata verifica della clientela per i Paesi terzi ad alto rischio, le transazioni complesse o insolitamente grandi e in cui vi sono modelli di transazioni insoliti o le transazioni non hanno scopi economici o legali apparenti, così come i clienti che sono beneficiari della vita polizze assicurative o il cliente è un cittadino di un Paese terzo che ha ricevuto la cittadinanza in uno stato See in cambio del trasferimento di capitale, acquisto di proprietà, titoli di Stato o investimenti in entità societarie nello stato See (regola 33).